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临泽县农商银行鸭暖支行为客户挽回4.5万元损失

本报兰州讯(新甘肃·甘肃经济日报记者张莉莉)9月20日,张掖市临泽县农商银行鸭暖支行与当地公安机关紧密配合,成功拦截一起电信诈骗案件,为客户盛某避免了4.5万元的经济损失,有效阻止了诈骗资金外流。

9月19日,鸭暖支行的反欺诈系统监测到客户盛某的手机银行账户出现异常,存在十余次频繁登录记录。这一情况立即引起银行工作人员的警觉。该行运营主管随即致电盛某核实,盛某解释称因朋友承诺当日还款,故多次登录查看。工作人员虽已进行反诈风险提示,但并未放松警惕。

9月20日上午,盛某前往支行要求支取3.8万元现金。柜员办理业务时,系统再次弹出“快进快出风险”预警。经查,盛某账户在当日清晨刚有一笔4.5万元资金到账,随后便急于大额取现,行为模式高度符合协助转移诈骗资金的特征。

鉴于情况可疑,该行行长立即启动警银联动机制,向临泽县公安局鸭暖派出所报警。民警迅速赶到现场。调查过程中,民警通过涉案软件与后台人员通话,对方在察觉通话对象为警方后,立即删除了盛某的账户信息并切断联系,此举进一步证实了诈骗嫌疑。后经银行与警方联合核查,确认汇入盛某账户的4.5万元确系电信诈骗赃款。在警银协作下,该笔资金被成功拦截。

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