筑基固本，志远行近。内控合规管理是银行稳健经营的“承重墙”，更是创新发展的“加固板”。近年来，民生银行兰州分行在各级监管部门和总行的指导下，坚持“合规经营就是核心竞争力”的经营理念，不断强化内控合规管理建设，持续加强和完善内部治理，通过开展“内控合规管理建设年”“内控合规管理提升年”“操作风险管理年”等系列活动，围绕强理念、固制度、控案件、深整改四方面，推进“四梁八柱”内控合规管理体系建设，以高质量合规管理为稳健经营和可持续发展保驾护航。

厚植风险合规文化

该行坚持“党委管、全面管、主动管”的原则，坚持党委对内控合规管理工作的引领和审议职能，由分行党委书记负责，利用党委会、经营工作会、支行宣讲等形式开展“一把手讲合规”宣教活动。今年以来，围绕立体式案防、员工底线教育、操作风险、尽职免责、法律法规等分层分类组织宣讲培训共17场次，利用风险合规案例生动地阐明了牢守合规底线的重要性，持续营造“知敬畏、存戒慎、守底线”的合规文化。

同时，该行以人文关怀为出发点，秉承“以风险为本”的原则，定期开展员工家访及谈心谈话活动，了解员工的思想动态及生活中存在的困难，引导全体员工树立正确的人生观、价值观，做好合规理念传导。联合工会在全行开展“操作风险管理”主题演讲比赛，将合规意识内化于心，推动全员由“被动合规”向“主动合规”转变。

此外，组织全行员工签署合规责任书、从业人员网格化职责确认书，使合规责任制覆盖全行；推进管理人员任前合规谈话、各层级合规培训等宣教模式，形成常态化的宣导机制，使风险合规意识成为业务发展的内生动力。

完善制度建设体系

该行强化行内制度建设，完善依法合规经营管理制度保障，并在此基础上狠抓执行。该行坚持“政出一门”“制度先行”的理念，深化外规内化机制，优化制度体系结构，及时评估、清理完善不适用制度，强化年度制度规划落实，升级制度管理工具，积极落实总行制度建设标准，更新优化制度分类标准，形成根、干、枝、叶四级树状结构分类目录，并将全行制度纳入框架，实现体系化管理并形成制度谱系，便于员工拓展学习，提高行内制度传导效率。

每季度对最新监管政策进行分析解读，将属地监管要求细化至分行制度中，建立层次分明、相互衔接的内外部制度体系。通过强化制度合规前置管理流程，严格落实合规审查、评估、监测与缓释要求。今年以来，民生银行兰州分行结合经营管理实际，共新建制度22项，修订优化制度29项，废止不适用制度7项，制度查漏补缺、消冗去繁机制逐步形成，制度管理的系统性、完备性持续增强。

压实案防主体责任

该行根据总行关于筑牢“四梁八柱”风险内控体系的指导意见，常抓不懈做好案防、打非工作。为进一步夯实案防主体责任，制定工作清单，细化部门及基层网点负责人履职要求，明确履职标准。各单位负责人坚决落实“一岗双责”的管理要求，实现规范化履职，确保全面从严治党、从严治行，合规案防主体责任层层落实，充分发挥基层网点负责人在案防工作中的关键作用。自成立以来，该行已保持连续多年零案件。

该行按照监管案防及打非工作要求，全面梳理监管处罚、案件（风险）、突发事件、监管专项治理及内外部审计检查发现的各类风险，查找案防管理的不足，采取完善制度流程、加强系统建设、加大风险排查力度等措施，主动甄别异常客户行为，堵住案件风险漏洞，做好“警银联动”。今年以来，成功堵截3起电诈资金柜面取现事件，协助公安机关抓获犯罪嫌疑人5名，堵截涉诈金额17.9万元，牢牢守住客户“钱袋子”。与此同时，通过乐享学院、“进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业”五进宣传、“行长零距离”等一系列活动，针对非法集资、非法放贷、金融诈骗、洗钱等各种违法违规行为开展二十余场宣讲，提高金融消费者自我保护意识及风险识别能力。

提升检查整改质效

自成立以来，该行始终坚持将依法合规融入业务发展中，紧跟监管关注重点，紧盯高发问题领域以及内控管理薄弱环节，科学合理制定年度内控合规检查计划，确保重点机构、管理、业务领域检查覆盖到位。持续做强科技赋能检查，加强对存量问题的分析及运用，提出非现场检查模型7项，实现检查线索疑点精准定位，提高检查质效。同时，该行高度重视问题整改，按照“限时整改”原则，举一反三制定整改方案，按照标准、及时、全面、有效，从制度、系统、流程、机制等方面推进问题根源性整改。加强检查成果综合运用。通过检查通报、风险提示、专项培训等方式引导业务合规发展，形成了“检查—评估—整改—提升”的良性循环。

民生银行兰州分行通过“强理念、固制度、控案件、深整改”，有效促进全行内控合规风险管理体系更加健全，管控效能持续提升，风险意识更加牢固，合规文化深入人心。今后，该行将持续落实“四梁八柱”风险合规管理体系工作要求，健全风险管理流程闭环，强化系统管控，加快数字化转型，通过合规经营不断提升核心竞争力。